CFD Trading lernen
Konrad Speckmaier
Aktualisiert: 13.05.2026
CFD-Trading, auch genannt Contract for Difference, ist das Handeln eines Wertpapiers über ein meist gehebeltes Derivat. Das heißt, Du setzt auf eine Kurssteigerung oder einen Kursverlust eines Wertpapiers, ohne das Wertpapier wirklich zu besitzen. Ich betreibe das nun schon einige Jahre und will Dir einmal zeigen, was CFD’s sind und wie Du diese gut nutzen kannst.
CFD’s sind sehr spekulativ und bieten eine hohe Gewinnmöglichkeit, aber daneben haben sie auch ein sehr hohes Verlustpotenzial. Aus diesem Grund ist es wichtig, einige Dinge zu wissen und einen Stop-Loss zu setzen.
1. Was ist CFD-Trading?
Du kannst beim Handel mit CFD’s auf fallende (Short) und steigende (Long) Kurse setzen und von der Entwicklung profitieren, ohne das Wertpapier zu besitzen. Das heißt, kaufst Du einen DAX-CFD, dann steigt der Wert Deiner Position, wenn der DAX steigt.
Doch genauso ist es umgekehrt, sinkt der DAX, dann wird Deine Position weniger wert. Die meisten Produkte und auch Broker sind stark reguliert, da es sich um Produkte mit einem Hebel handelt.
Gut zu wissen:
Für das Daytrading eignen sich CFD’s sehr gut, da die Positionsgröße sehr variabel angepasst werden kann. Bei längeren Trades hast Du hier höhere Haltekosten.
2. Der Hebel bei CFD
Das, was CFD’s ausmacht, ist der Hebel, welcher je nach Vermögenswert unterschiedlich hoch reguliert ist. In der Praxis bedeutet das, dass Du weniger Geld benötigst, als Deine Position eigentlich wert ist. Das heißt, hat Dein Trade einen Wert von 10.000 € und der Hebel wäre bei 20, würdest Du nur 500 € einsetzen müssen bzw. als Marge hinterlegen. Die weiteren 9.500 € sind sozusagen ein Kredit des Brokers. Somit lassen sich CFD’s sehr gut mit kleinem Startkapital handeln.
Unbedingt beachten:
Durch diesen Hebel hast Du natürlich die Chance, auf Deinem kleinen Konto die Gewinne deutlich zu multiplizieren, jedoch solltest Du nie vergessen, dass Du auch große Verluste einfahren kannst! Es gibt immer beide Seiten.
3. CFD Trading Strategie
Als einfachste Strategie im CFD-Handel empfehle ich Dir, dem Trend zu folgen. Das heißt, Du analysierst den Chart, ob sich ein Trend bildet und versuchst dann, in Richtung des Trends zu handeln. Ich versuche das Ganze für den Einstieg mit wichtigen Zonen zu verbinden und für die bessere Erkennung eines Trends kannst Du zwei gleitende Durchschnitte nutzen.
Ich zeige Dir hier mal in meinem Chart, wie das als Beispiel aussehen könnte. Die zwei EMA’s sind einmal der 20er-EMA und der 50er-EMA.
Wichtig für Dich:
Wichtig ist, dass Du immer auf Dein Setup wartest und Dir einen Stop-Loss setzt. Dieser schützt Dein Kapital, wenn Dein Trade nicht aufgeht. Es ist auch wichtig, dass dieser nicht zu groß ist.
4. Instrumente für das CFD-Trading
Du findest CFD’s auf so gut wie alle Assets bzw. Wertpapiere. Ich zeige Dir diese jetzt mal Schritt für Schritt:
5. Trading und der CFD-Broker
Ein CFD-Broker ist der Anbieter, der die Handelsplattform bereitstellt und die Orders übermittelt, wodurch uns das Kaufen und Verkaufen ermöglicht wird. Zu den bekannten CFD-Brokern gehören XTB, WH SelfInvest und VS-Markets. Diese Anbieter haben ein großes Angebot an CFDs mit den oben genannten Assets.
Du kannst Dich bei diesen Brokern intensiv und in Ruhe mit dem Thema Trading beschäftigen und das Ganze mit einem kostenfreien Demokonto testen. Und das ohne echtes Risiko. Das würde ich Dir auch ans Herz legen, Teste alles ausgiebig in einem Demokonto, bevor Du in Echtgeld wechselst.
In einem CFD-Broker-Vergleich kannst Du Dir alle wichtigen Daten einmal anschauen und Dir ein gutes Bild machen. Sehr wichtige Punkte sind: Regulierung (z. B. BaFin oder CySEC), Support, Transparente Gebührenstruktur, Verfügbare Assets, Demokonto, Handelsplattform & Orderausführung
6. Steuern im CFD-Trading
Im CFD-Trading werden Gewinne in Deutschland grundsätzlich mit der Abgeltungssteuer, dem Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls der Kirchensteuer besteuert. Die Abgeltungssteuer liegt bei 25 %, darauf kommt der Solidaritätszuschlag. Insgesamt liegt die Steuerbelastung ohne Kirchensteuer ungefähr bei 26,38 %. Du hast in Deutschland einen Steuerfreibetrag von 1.000 € pro Jahr (Sparer-Pauschbetrag). Das heißt für Dich, erst ab Gewinnen über diesem Betrag wird Steuer fällig.
Je nach Broker kann die Steuer automatisch abgeführt werden oder Du musst Gewinne selbst in Deiner Steuererklärung angeben. Dafür erhältst Du in der Regel eine Steuerübersicht vom Broker. Trotzdem empfehle ich Dir, zusätzlich ein Tradingtagebuch zu führen, in dem Du Deine Trades dokumentierst und analysierst.
Vorteile CFD-Trading
Profitieren von steigenden und fallenden Kursen
Geringer Kapitaleinsatz durch Hebelwirkung (Leverage)
Zugang zu globalen Märkten über nur ein Konto
Keine physische Verwahrung der Basiswerte nötig
Sehr leicht zugänglich
Flexible Positionsgrößen (z. B. Micro-Lots)
Nachteile CFD-Trading
Hohes Verlustrisiko durch den Hebeleffekt
Übernachtgebühren (Swaps) bei längeren Haltezeiten
Es sollten nur regulierte Broker genutzt werden
Höhere Kosten durch Spreads möglich
Risiko bei Brokern außerhalb der EU ohne ESMA-Schutz
FAQ – CFD-Trading
Was sind CFDs?
CFDs sind sogenannte Differenzkontrakte. Mit ihnen können Trader auf steigende oder fallende Kurse eines Assets mit einem Hebel setzten, ohne den Basiswert direkt zu besitzen. Gehandelt werden können zum Beispiel CFDs auf Indizes, Aktien, Rohstoffe, Währungen oder Kryptowährungen.
Kann man CFDs kostenlos testen?
Ja, viele Broker bieten ein kostenloses Demokonto an. Dort können Anfänger den CFD-Handel mit virtuellem Kapital testen, ohne direkt echtes Geld zu riskieren. Das würde ich auch jedem empfehlen, damit zu starten.
Wie groß ist der Hebel bei CFDs?
Die Höhe des Hebels hängt vom Basiswert, dem Broker und der Regulierung ab. Für private Trader in der EU liegt der maximale Hebel je nach Markt häufig zwischen 2:1 und 30:1.
Was ist der Unterschied zwischen CFDs und Futures?
CFDs werden in der Regel außerbörslich über einen Broker gehandelt. Der Trader spekuliert dabei auf die Kursdifferenz eines Basiswertes, ohne diesen direkt zu kaufen.
Futures sind dagegen standardisierte Terminkontrakte, die meist an regulierten Börsen gehandelt werden. Sie haben feste Kontraktgrößen und Laufzeiten.